Accelerator de creștere pentru companii, exportul crește riscul de neplată și limitează șansele de recuperare a creanțelor. Beneficiind de expertiză globală, know-how local și o rețea mondială puternică, soluțiile Coface maximizează șansele de a vă plăti facturile rapid, indiferent de locul în care vă aflați, limitând astfel impactul asupra sănătății financiare a companiei dumneavoastră.
Exporturi și colectarea creanțelor: oportunități de creștere și riscuri comerciale
Atragerea de clienți noi, diversificarea surselor de venit și creșterea cifrei de afaceri: pentru orice companie, expansiunea internațională este un motor puternic de creștere. Dar dezvoltarea afacerii în străinătate vine cu provocări complexe și unice, mai ales când vine vorba de facturi neplătite. Un client străin care nu își poate plăti facturile slăbește fluxul de numerar și poate pune în pericol stabilitatea financiară a companiei tale. Situația devine și mai critică atunci când vine vorba de colectarea datoriilor în țări în care nu cunoașteți limba, cultura de afaceri și sistemul juridic. Toți acești factori pot transforma un simplu contact cu debitorul într-o zi interminabilă și chiar pot pune în pericol viitorul parteneriatului dvs. cu acel client!
Reacția rapidă și stăpânirea procedurilor sunt doi factori cheie pentru succesul în recuperarea creanțelor. Ca unul dintre jucătorii principali în gestionarea riscului de credit comercial de aproape 80 de ani, rețeaua noastră globală ne permite să mobilizăm rapid cei 250 de manageri de colectare de creanțe și experți locali pentru a recupera datoriile (direct sau indirect) în 190 de țări.
Emre Ozer, Group Debt Collection and Surety Bonds Business Development Director.
Colectarea creanțelor de la debitori: metoda Coface
- Pasul 1: Analiza personalizată a cadrului juridic din țara în cauză
Înainte de a face orice demers fiecare caz este analizat în detaliu în contextul juridic al țării în care se află debitorul. Experții Coface analizează documentele contractuale (în special clauzele privind jurisdicția) pentru a determina jurisdicția aplicabilă (cea a debitorului în 99% din cazuri) și pentru a identifica orice specificități juridice locale sau potențiale obstacole care ar putea influența strategia de colectare.
- Pasul 2: abordarea amiabilă preferată
Această etapă crucială în procesul de colectare urmărește două obiective cheie: identificarea motivelor sau a potențialelor dispute care stau la baza întârzierii plății și obținerea rapidă a unor angajamente de plată fiabile.
În această perioadă (30-45 de zile), echipele Coface mențin un dialog intens cu debitorii în limba lor maternă, utilizând cele mai adecvate canale în conformitate cu practicile regionale: scrisori, e-mailuri, apeluri telefonice și, în unele cazuri, SMS-uri sau mesaje instant! Această monitorizare atentă atât a debitorului, cât și a clientului asigură o reacție extrem de rapidă la fiecare etapă și îmbunătățește rata de colectare.
Așa cum s-a întâmplat recent în Brazilia, unde determinarea echipelor Coface a dat în cele din urmă roade: prin desemnarea unui negociator local care să viziteze debitorul în fiecare lună, Coface a obținut plata unei datorii de 900.000 de euro care nu fusese onorată până atunci, după ce trei planuri de plată negociate direct de client eșuaseră.
- Pasul 3: acțiuni judiciare
Spre deosebire de colectarea amiabilă a creanțelor, care poate doar încuraja plata, procedurile judiciare au ca scop obținerea unui titlu executoriu care obligă debitorul să își achite datoria. Dacă etapa amiabilă eșuează, Coface mobilizează rețeaua sa mondială de 250 de executori judecătorești și avocați pentru a întreprinde acțiunile legale corespunzătoare.
În străinătate, inițierea procedurilor judiciare este atât de complicată încât este aproape indispensabil să se apeleze la executori judecătorești și avocați care cunosc foarte bine legislația locală. Această organizare, condusă de cei 200 de manageri de recuperare a creanțelor din țara dumneavoastră, ne permite, printre altele, să controlăm mai precis costurile negociate cu intermediarii noștri juridici, un factor cheie în jurisdicțiile în care procedurile sunt costisitoare.
- Pasul 4: Executarea și procedurile colective
În cazul insolvabilității legale, executarea silită reprezintă etapa finală a fazei judiciare: creditorul își aplică titlul executoriu pentru a-și recupera creanțele. Prin urmare, obligă debitorul să plătească prin mijloace legale, cum ar fi sechestrul.
Instanța poate decide inițierea unei proceduri colective de insolvență (înghețarea datoriilor) sau lichidarea judiciară (vânzarea activelor pentru a rambursa creditorii). Pe durata anchetei, care poate dura mai mulți ani, beneficiați de sprijinul unui manager dedicat recuperării creanțelor. Acesta, cu sediul în țara dumneavoastră, acționează ca o punte de legătură între dumneavoastră și experții locali. Platforma noastră pentru clienți garantează o monitorizare transparentă: aveți acces în timp real la toate acțiunile întreprinse și la rezultatele obținute.
Capacitatea noastră de a recupera creanțele în mod eficient se bazează pe prezența noastră locală și pe expertiza în domeniul companiilor debitoare. Operăm direct pe teren, în limba locală a debitorului, ceea ce are un impact real. Experții noștri în litigii și avocații noștri au o înțelegere completă a culturilor de afaceri și sunt familiarizați cu procedurile și jurisdicțiile specifice ale oricărei țări în care își desfășoară activitatea debitorii.
Emre Ozer, Group Debt Collection and Surety Bonds Business Development Director.
2,3 milioane de euro recuperați dintr-o țară africană: analiza unui succes Coface
Complexitatea și modul de colectare variază foarte mult de la o regiune a lumii la alta și chiar de la o țară la alta, fiecare având propriile reglementări, obiceiuri de plată și practici comerciale. Nu există nimic mai bun decât un caz concret pentru a înțelege natura provocatoare a colectării creanțelor în străinătate. Și modul în care Coface își asumă rolul de a activa rapid pârghiile de negociere și de a câștiga procedurile cu debitorii la fața locului.
Un client Coface a semnat un proiect cu un guvern african, facturat pe mai mulți ani. La scadența plății finale, guvernul nu a achitat suma. Suma restantă: 2,3 milioane de euro, fără dobânzi de întârziere.
După câteva luni de încercări de soluționare amiabilă, creditorul a încredințat cazul Coface. A fost restabilit contactul cu debitorul, care a acceptat să soluționeze datoria pe cale amiabilă.
Când debitorul nu și-a respectat încă o dată angajamentul, experții Coface au inițiat o procedură de arbitraj în fața Comisiei Națiunilor Unite pentru Dreptul Comercial Internațional, conform clauzei jurisdicționale din contract. După examinarea pledoariilor avocaților ambelor părți, hotărârea arbitrală recunoaște existența datoriei și obligă statul african să o achite, împreună cu dobânzile de întârziere și cheltuielile judiciare.
Confruntată cu răspunsul statului că nu își va respecta obligațiile, Coface a inițiat procedura de executare silită. O dificultate suplimentară a fost faptul că, în cazul unui stat, este complex să se identifice bunurile care pot fi sechestrate.
După o anchetă aprofundată pe teren, echipele Coface au localizat bunuri aparținând statului în Belgia.
Am convocat de urgență un judecător belgian, care a emis un ordin de sechestru pentru înghețarea unei comenzi de locomotive în valoare de câteva milioane de euro. Aceste active au fost înghețate în Belgia până la achitarea integrală a datoriei.
Nathalie Paris, Indemnification and Debt Collection Director of Coface Europe and West Africa.
O strategie câștigătoare: statul african a revenit rapid la Coface pentru a-și achita întreaga datorie (2,3 milioane de euro), împreună cu dobânzile de întârziere și rambursarea cheltuielilor judiciare, pentru o sumă suplimentară de 560.000 de euro!
Soluții pentru securizarea creanțelor internaționale
Cu toate acestea, globalizarea comerțului nu a uniformizat culturile comerciale, practicile de plată și alte specificități juridice locale, care rămân ferm înrădăcinate în diferite regiuni ale lumii. De aceea, fiecare companie orientată spre export este expusă riscului de neîncasare și, prin urmare, are tot interesul să se bazeze pe agenții internaționale de colectare a creanțelor sau pe specialiști precum Coface.
Bazându-ne pe aproape 80 de ani de experiență globală în gestionarea riscului de credit comercial, serviciile noastre de recuperare a creanțelor vă îmbunătățesc considerabil șansele de a vă recupera creanțele neplătite.
Echipele de recuperare a creanțelor Coface sunt formate din experți în litigii și avocați specializați în comerț internațional, cu solide abilități de negociere. Vă limităm pierderile și perturbările activității dvs., dar și costurile: cu Coface, plătiți doar un comision de succes pentru creanțele recuperate!
Colaborarea cu un partener extern profesionist precum Coface înseamnă, de asemenea, protejarea relației comerciale cu clientul dumneavoastră. În timp ce noi luăm măsuri, dumneavoastră vă puteți concentra pe dezvoltarea afacerii.
Asigurați-vă creanțele internaționale cu gama de soluții Coface adaptate provocărilor dvs. specifice:
- Descoperiți soluțiile noastre de recuperare a creanțelorși beneficiați de expertiza unui lider mondial în gestionarea riscului de credit... cu aproape 80 de ani de experiență!
- Aveți deja o creanță neplătită în străinătate?Contactați un expert Coface acum și obțineți o evaluare personalizată a cazului dumneavoastră.
- Soluții pe termen lung, precum Asigurarea creditelor comerciale, sunt disponibile pentru a asigura plata facturilor dumneavoastră
- Pentru a vă proteja înainte de orice tranzacție, serviciile noastre Business Information evaluează sănătatea financiară a partenerilor dumneavoastră și oferă scoruri predictive privind solvabilitatea acestora.
