Urba360: soluția pentru managementul riscului de credit comercial

Accesați indicatori cheie cu Urba360, instrumentul dumneavoastră global de analiză a riscurilor comerciale

Urba360 este următoarea dumneavoastră soluție de monitorizare a riscurilor?

Urba360

Profitați de datele unice ale unui lider în asigurarea de credit pentru a evalua rapid bonitatea companiilor și fiabilitatea partenerilor de afaceri.

Urba360 oferă acces la informații de risc și la o imagine globală asupra portofoliilor de clienți și furnizori. Platforma vă ajută să monitorizați zilnic indicatorii relevanți pentru managementul riscului de credit, să evaluați evoluția partenerilor și să luați decizii comerciale mai bine fundamentate.

Verificați bonitatea clienților, consultați evaluările companiilor și ajustați limitele maxime de credit în funcție de nivelul de risc. În același timp, puteți identifica parteneri mai fiabili, securiza lanțul de aprovizionare și monitoriza sănătatea financiară a furnizorilor.


 

O platforma globală completă pentru gestionarea riscurilor

Cu Urba360, puteți face mai mult decât o verificare punctuală a creditului unei companii: aveți acces la rapoarte, comportament de plată, scoruri, opinii de credit, monitorizarea riscului de credit și scoruri de solvabilitate, pentru a evalua stabilitatea financiară și comportamentul de plată al companiilor cu care lucrați.

Indicatorii cheie Urba360 pentru evaluarea riscului financiar al companiilor

Evaluați bonitatea și monitorizați clienții, furnizorii și partenerii de afaceri într-o singură platformă. Urba360 oferă acces la indicatori standardizați, Coface Score, opinii de credit și evaluări de risc care vă ajută să anticipați riscul de neplată, întârzierile la plată și schimbările relevante din portofoliu.

  • Recomandări de credit

    Accesați recomandări privind expunerea individuală maximă, stabilite pe baza expertizei Coface. Opinia de credit vă ajută să decideți ce limită de credit comercial puteți acorda unui client sau partener, în funcție de profilul său de risc.

  • Indicatori financiari

    Consultați date precum cifra de afaceri, capitalurile proprii, activele, pasivele și rezultatele financiare. Acești indicatori susțin analiza riscului financiar și ajută la înțelegerea poziției unei companii înainte de stabilirea termenilor comerciali sau a limitelor de credit.

  • Evaluarea riscului de țară

    Evaluați influența contextului economic și politic al unei țări asupra capacității companiilor de a-și respecta angajamentele financiare. Exprimată pe o scară de la A1 la E, evaluarea riscului de țară completează analiza riscului de credit, mai ales atunci când lucrați cu parteneri din piețe diferite.

  • Evaluarea riscului sectorial

    Analizați tendințele generale din industria în care activează compania, pe o scală de risc cu patru niveluri: scăzut, mediu, ridicat și foarte ridicat. Evaluarea riscului sectorial vă ajută să înțelegeți mai bine contextul în care poate evolua riscul comercial al unui client, furnizor sau partener.

  • Monitorizarea comportamentului de plată

    Anticipați semnalele care pot indica un risc de credit mai ridicat, folosind informații despre întârzieri la plată și comportamentul de plată al companiilor. Aceste informații sunt direct legate de experiența Coface în asigurarea de credit.

  • Coface Score

    Analiză cuprinzătoare a riscului, prezentată sub forma unui scor simplu, pe o scară de la 0 la 10. Coface Score evaluează probabilitatea de neplată a unei companii în următoarele 12 luni și oferă o imagine standardizată asupra riscului de credit.

Cum funcționează Urba360 pentru a evalua riscul companiei

Urba360 nu vă ajută doar să verificați situația unei companii la un anumit moment, ci să urmăriți cum evoluează riscul acesteia în timp. Platforma oferă o imagine de ansamblu asupra portofoliilor de clienți, furnizori și parteneri, astfel încât să puteți identifica schimbările relevante și să acționați înainte ca acestea să afecteze expunerea comercială, cash flow-ul sau continuitatea operațională.

Coface Score: indicator predictiv pentru riscul de neplată

Coface Score oferă o evaluare clară a stabilității financiare a unei companii și a probabilității ca aceasta să intre în incapacitate de plată în următoarele 12 luni. Scorul este exprimat pe o scară de la 0, asociat insolvenței, la 10, asociat unei stabilități financiare ridicate, și ajută la verificarea și monitorizarea clienților, furnizorilor și partenerilor de afaceri.

Evaluarea combină opinia unui analist de risc cu factori relevanți, precum indicatorii financiari și poziția companiei în mediul economic în care activează. În practică, Coface Score oferă un reper standardizat și comparabil la nivel global, care sprijină deciziile comerciale și analiza riscului de credit pentru companii din piețe diferite.

Indicatorul de întârziere a plăților: semnal pentru anticiparea riscurilor financiare

Indicatorul de întârziere a plăților este dezvoltat de Coface pentru a evalua comportamentul de plată al companiilor la nivel global. Acesta reflectă vechimea, frecvența și gravitatea experiențelor negative de plată, precum și alți factori relevanți pentru evaluarea dificultăților de plată.

Calculat pe baza datelor colectate de Coface din interacțiunile dintre companiile asigurate de credit în ultimele 60 de luni, indicatorul este ușor de interpretat și clasifică experiențele de plată în trei niveluri: 

  • Fără experiențe negative
  • Câteva experiențe negative
  • Experiență negativă considerabilă

Monitorizarea în timp real a clienților, furnizorilor și partenerilor

Urba360 vă ajută să aveți o imagine globală asupra companiilor care contează pentru activitatea dumneavoastră, fie că vorbim despre clienți, furnizori sau alți parteneri comerciali.

Platforma permite monitorizarea zilnică a indicatorilor de bonitate și de risc pentru portofoliile de clienți și furnizori, fără verificări manuale repetitive. Astfel, puteți prioritiza mai ușor companiile care necesită atenție mai mare și puteți urmări în timp partenerii cu impact direct asupra expunerii comerciale, cash flow-ului sau continuității operaționale.
 

Contactați-ne acum pentru un demo gratuit Urba360

Întrebări frecvente

Vezi și