Înainte de a semna un contract cu un nou furnizor sau client, verificați bonitatea financiară a acestuia. Dar știți dacă acest partener are legături cu persoane sancționate sau entități cu risc ridicat? O singură relație comercială problematică poate fi costisitoare, în termeni de flux de numerar, amenzi și reputație.
Pentru a ajuta companiile să gestioneze aceste noi riscuri, Coface integrează acum verificările de compliance în Urba360, grație unui parteneriat cu London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager, LSEG), Giulia Branduardi (Head of Partnerships) și Felipe Henao Brand (Head of GTM), ambii de la Coface Business Information, explică această nouă funcționalitate și beneficiile concrete pe care le aduce pentru întreprinderi.
De ce să mergem dincolo de bonitatea financiară?
De ce ați adăugat acest serviciu de verificare în Urba360?
Felipe HENAO BRAND:Atunci când evaluați partenerii de afaceri, este important să priviți dincolo de indicatorii financiari. Organizațiile trebuie să ia în considerare dacă potențialii lor parteneri de afaceri au legături cu persoane sancționate sau persoane expuse politic. Descoperirea structurilor complexe de proprietate vă ajută să reduceți riscul de reglementare și reputațional. Totul în timp ce accelerați procesele de integrare și luați decizii cu încredere.
World-Check One, baza de date de referință pentru KYC și AML
Alex, ne poți povesti despre soluția LSEG World-Check One?
Alexander TAME: World-Check este o bază de date de informații privind riscurile utilizată în programele de screening pentru KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering), combaterea finanțării terorismului, sancțiuni și conformitatea cu legislația anti-mită și corupție. Este construită folosind informații din surse deschise și oferă date structurate, de înaltă calitate, despre persoane fizice și juridice cu profiluri de risc ridicat.
Baza de date este creată pe baza unor criterii stricte de includere, aliniate la legislația globală în materie de compliance. Este utilizată pentru verificarea clienților, tranzacțiilor, furnizorilor, agenților, intermediarilor, navelor, UBO-urilor și altor entități.
Așa cum a menționat Felipe, companiile trebuie să identifice expunerea la persoane sancționate, persoane expuse politic și persoane incluse pe listele agențiilor de aplicare a legii sau care apar în mass-media în context negativ.
Pentru cine este relevant acest lucru?
Cine poate beneficia de aceste date?
F.H.B.:
Orice companie implicată în comerțul transfrontalier poate beneficia de aceste informații, dar ele nu se limitează la întreprinderile de import-export. Chiar și companiile locale pot utiliza aceste informații pentru a se proteja.
Alex a menționat datele structurate și analizele utilizate de LSEG, care ajută la identificarea partenerilor locali care ar putea fi expuși sancțiunilor din cauza legăturilor ascunse și complexe de proprietate.
CFOs, directorii financiari, analiștii KYC/AML, echipele de achiziții, riscuri și trezorerie beneficiază toate: Compliance Screening adaugă verificări ale sancțiunilor și PEP și ale proprietarilor beneficiari, împreună cu vizualizarea financiară Urba360, reducând riscul de reglementare și de reputație. Aceste date nu sunt destinate doar echipelor de compliance; ele sunt relevante pentru toate departamentele.
Deci, de la întreprinderile mijlocii la întreprinderile mari, în special cele implicate în import/export, dar și companiile naționale, aceste date ajută la asigurarea faptului că partenerii lor nu sunt legați de sancțiuni sau de persoane expuse politic?
F.H.B.: Exact. Totul se reduce la minimizarea expunerii și a riscului.
A.T.: Felipe a rezumat bine situația. Fiecare companie are furnizori și un canal de vânzări. Ambele reprezintă o expunere potențială la infracțiuni financiare, încălcări ale reglementărilor și prejudicii aduse reputației.
Aceste date contribuie la atenuarea acestor provocări, permițând un proces robust de gestionare a riscurilor terților.
Efectuarea unei evaluări detaliate și complete a riscurilor relevante înainte de angajarea unui nou terț este o parte esențială a gestionării oricărui lanț de aprovizionare sau rețea de distribuție.
World-Check, alături de Coface, sprijină acum în mod direct acest proces.
Felipe, ai menționat că aceste date nu sunt destinate doar echipelor de compliance sau juridice. Ele pot fi utilizate și de echipele de achiziții, gestionare a furnizorilor și integrare a clienților.
F.H.B.: Da, și depinde de dimensiunea organizației. În companiile mai mici, o singură persoană poate îndeplini mai multe funcții: finanțe, compliance, achiziții.
Un instrument precum World-Check One ajută la gestionarea riscurilor financiare și de compliance într-un singur loc. Este responsabilitatea tuturor să asigure practici comerciale sigure.
Un singur instrument pentru toate evaluările dvs.
Cum beneficiază clienții noștri de acest lucru? Unde vor folosi aceste informații?
F.H.B.: Avantajul este accesul unificat la ambele platforme: scorurile și opiniile noastre comerciale, plus datele structurate ale LSEG.
Prin combinarea scorurilor și opiniilor comerciale Coface cu datele structurate ale LSEG privind sancțiunile/PEP și proprietatea, clienții beneficiază de o viziune unică și aplicabilă pentru cazuri reale de utilizare: integrarea inițială (finanțe, AML), selecția furnizorilor (achiziții, risc) și controale de plată (trezorerie).
Acest parteneriat oferă date de cea mai bună calitate companiilor de toate dimensiunile, chiar și celor care nu se gândesc în mod obișnuit la verificările de compliance. Democratizăm accesul la date și informații de calitate.
Vă mulțumesc tuturor pentru contribuții. Un ultim cuvânt?
Alexander TAME: World-Check este o bază de date negativă, dar noi o considerăm un factor care facilitează afacerile. Aceasta permite companiilor să funcționeze cu încredere și eficiență.
Este un instrument complex care sprijină luarea rapidă și sigură a deciziilor, ajutând companiile să crească în timp ce respectă normele.
Giulia BRANDUARDI: Aceasta este o oportunitate în creștere și îmbogățim Urba cu mai mult conținut pentru clienții noștri.
Felipe HENAO BRAND: Acesta este primul dintr-o serie de parteneriate valoroase. Prin asocierea celor mai buni furnizori din domeniu, democratizăm accesul la date de calitate, eliminând în același timp complexitatea pentru clienții noștri.
Parteneriatul dintre Coface și LSEG marchează un pas important în gestionarea riscurilor și informațiile de afaceri. Prin integrarea World-Check One în oferta Coface, întreprinderile de toate dimensiunile au acces la instrumente puternice care le ajută să își selecteze partenerii, să reducă riscurile și să funcționeze cu încredere.
Fie că sunteți o corporație multinațională sau o întreprindere mijlocie în creștere, acest parteneriat vă asigură că aveți informațiile necesare pentru a vă proteja afacerea și a prospera în economia globală actuală.
Cu Urba360, nu mai trebuie să utilizați mai multe instrumente sau să navigați între diferite platforme. Analize financiare, opinii de credit, verificări de compliance: totul se află într-un singur loc. Economisiți timp, reduceți riscurile și luați decizii mai eficiente.
